Financieringsbehoefte 2019

Langlopende financiering (looptijd langer dan 1 jaar)
In 2019 sloten we een nieuwe lening af van € 7 miljoen met een looptijd van zes jaar. Het rentepercentage bedraagt 0,0%. Op de bestaande leningen losten we € 1,5 miljoen af. Daardoor steeg het bedrag van de langlopende geldleningen van € 58,0 miljoen naar € 63,5 miljoen.

Kortlopende financiering (looptijd korter dan 1 jaar)
In 2019 was er op diverse momenten een tekort aan liquide middelen. Hiervoor trokken we kortlopende geldleningen aan. De rentepercentages voor deze kortlopende leningen waren het hele jaar negatief: we ontvingen hiervoor rente! Eind 2019 stond een kortlopende lening open voor € 8,0 miljoen.

Uitgangspunten rente financiering
Voor toekomstige financiering benutten we de kasgeldlimiet zoveel mogelijk. Dat betekent dat we de financieringsbehoefte eerst met kort geld invullen. Als de kasgeldlimiet is bereikt gaan we langlopende geldleningen aan. Deze gaan we in principe aan voor 10 jaar. Als er sprake is van een gunstig rentepercentage onderzoeken we of een langere looptijd gewenst is.